કલ્પના કરો કે તમે એક મોટી બેંકના બ્રાન્ચ મેનેજર છો. તમે દરરોજ કરોડો રૂપિયાના વ્યવહારો કરો છો. પરંતુ અચાનક, એક દિવસ, તમે લોભમાં ડૂબી જાઓ છો અને સરકાર પાસેથી સીધા ₹590 કરોડની ઉચાપત કરવાનો માસ્ટર પ્લાન ઘડો છો. તમે એવું ચાલાક જાળ વણ્યું છે કે સરકારના તિજોરીના પૈસા કોઈને ખબર પડ્યા વિના શાંતિથી તમારી પત્ની અને સાળાની કંપનીમાં વહેતા થઈ જાય છે.અને કોઈને ખબર પડે તે પહેલાં, તમારે તમારી નોકરી છોડીને ગાયબ થઈ જવું જોઈએ.
હવે, આ કોઈ હોલીવુડ સસ્પેન્સ સ્ટોરી કે ચોરીની ફિલ્મ નથી, પરંતુ આપણા દેશની એક પ્રખ્યાત બેંકની એક વાસ્તવિક અને આઘાતજનક ઘટના છે જેણે સમગ્ર બેંકિંગ સિસ્ટમને હચમચાવી નાખી છે. [સંગીત] નમસ્તે, હું સિદ્ધાર્થ પ્રકાશ છું. આજે, હું તમને ₹590 કરોડના IDFC ફર્સ્ટ બેંક કૌભાંડની અંદરની વાર્તા કહીશ જેનો ખુલાસો થયો છે. આ છેતરપિંડી પાછળનો માસ્ટરમાઇન્ડ કોઈ બહારનો હેકર નહોતો, પરંતુ બેંકના પોતાના ભૂતપૂર્વ શાખા મેનેજરોમાંથી એક હતો.
ચાલો આ સમગ્ર ખતરનાક રમતને સરળ શબ્દોમાં સમજીએ. [સંગીત] આ સમગ્ર ₹590 કરોડના છેતરપિંડી પાછળનો માસ્ટરમાઇન્ડ ચંદીગઢના ભૂતપૂર્વ શાખા મેનેજર, રિભવ ઋષિ હતો. આ યોજનામાં તેમને બેંકના ભૂતપૂર્વ સંબંધ મેનેજર અભય દ્વારા મદદ કરવામાં આવી હતી. સાથે મળીને, તેઓએ એક યોજના બનાવી જે, પ્રથમ નજરમાં, એકદમ સંપૂર્ણ લાગતી હતી. તેઓએ વિવિધ હરિયાણા સરકારી વિભાગોના બેંક ખાતાઓમાંથી પૈસા ઉપાડ્યા અને તેને [સંગીત] સ્વસ્તિક દેશ પ્રોજેક્ટ્સ નામની કંપનીના ખાતામાં જમા કરાવ્યા. હવે, તમે વિચારી રહ્યા હશો કે આ કોની કંપની હતી? આ કંપની બીજા કોઈની નહીં પણ ઋભવ ઋષિની પત્ની સ્વાતિ સિંગલા અને તેમના સાળા અભિષેક [સંગીત] સિંગલાની હતી. આ કંપનીમાં 75% શેર હતા.
સ્વાતિ પાસે 25% શેર હતા, જ્યારે અભિષેક પાસે 25% શેર હતા. તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે આશરે ₹300 કરોડ આ સરકારી ખાતાઓમાંથી સીધા સ્વસ્તિક દેશ પ્રોજેક્ટ્સ [સંગીત] કંપનીમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા. તેમનું કામ પૂર્ણ કર્યા પછી, રિભવ અને અભય બંનેએ લગભગ છ મહિના પહેલા શાંતિથી બેંકમાંથી રાજીનામું આપી દીધું હતું. આ ચાલાક ચોરીનો ખુલાસો ચોંકાવનારી રીતે થયો હતો. [સંગીત] હરિયાણા સરકારના એક વિભાગે બેંકને તેમનું ખાતું બંધ કરવા અને બાકીના ભંડોળને બીજી બેંકમાં ટ્રાન્સફર કરવા કહ્યું. જ્યારે વર્તમાન બેંક અધિકારીઓએ પ્રક્રિયા શરૂ કરી, ત્યારે તેઓ સ્તબ્ધ થઈ ગયા. સરકારી રેકોર્ડમાં દર્શાવેલ રકમ અને બેંક ખાતામાં વાસ્તવિક બેલેન્સ વચ્ચે મોટી વિસંગતતા જોવા મળી. ત્યારબાદ, જ્યારે હરિયાણા સરકારના અન્ય ખાતાઓની પણ તપાસ કરવામાં આવી, ત્યારે કરોડો રૂપિયા પણ ગાયબ હોવાનું જાણવા મળ્યું. [સંગીત] આ મામલો પ્રકાશમાં આવતાની સાથે જ હરિયાણા ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી બ્યુરો (ACB) એ તાત્કાલિક તપાસ શરૂ કરી.
ACB ના ડિરેક્ટર જનરલ એ.એસ. ચાવલાએ જણાવ્યું કે તેમણે મુખ્ય આરોપી, રિભવ ઋષિ, તેની પત્ની સ્વાતિ, સાળા અભિષેક અને ભૂતપૂર્વ મેનેજર અભયની ધરપકડ કરી છે. તપાસમાં એક મોટી વિસંગતતા પણ બહાર આવી: IDFC ફર્સ્ટ બેંકની શાખા [સંગીત] ચંદીગઢમાં હતી, સરકારી વિભાગો હરિયાણામાં હતા, અને AU સ્મોલ ફાઇનાન્સ બેંકની શાખા, જ્યાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી રહ્યા હતા, તે પંજાબના મોહાલીમાં હતી. ત્રણ અલગ અલગ શહેરો વચ્ચેના આ વિચિત્ર જોડાણે અધિકારીઓને મૂંઝવણમાં મૂકી દીધા છે. આ સમગ્ર હોબાળો અને છેતરપિંડી વચ્ચે, બેંકે એક મહત્વપૂર્ણ પગલું ભર્યું છે. અખબારોમાં જારી કરાયેલા એક મોટા નિવેદનમાં, તેણે જણાવ્યું હતું કે તેણે તપાસ પૂર્ણ થવાની રાહ જોઈ નથી. તેની ગ્રાહક-પ્રથમ નીતિને અનુસરીને, તેણે હરિયાણા સરકારને ₹583 કરોડ પરત કર્યા છે. બેંક દાવો કરે છે કે આ સિદ્ધાંતનો વિષય છે, અને સરકારે બેંકની તેના તાત્કાલિક પગલાં માટે પ્રશંસા કરી છે. તો, આ ₹590 કરોડના કૌભાંડની સંપૂર્ણ વાર્તા છે. [સંગીત] આ ઘટના સાબિત કરે છે કે જ્યારે સિસ્ટમની નજીકની કોઈ વ્યક્તિ અપ્રમાણિક પકડાય છે, ત્યારે તે ગુનો બની શકે છે.જો તે નીચે આવે, તો તે કેટલું નુકસાન કરી શકે છે?તમે શું વિચારો છો?
